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黄循财：打击金融犯罪，重点是洗钱、恐怖主义融资_我的网站

A |     2024年6月26日，新加坡总理黄循财出席在新加坡滨海湾金沙举行的国际反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，简称FATF）全体会议。    一                    前两天，我在香港佐敦一家茶餐厅，和几位当地做旅游生意的本地朋友小聚了一下。以下内容为新加坡眼根据国会英文资料翻译整理：反洗钱金融行动特别工作组（FATF）主席拉杰·库马尔先生，FATF代表团和观察员们，女士们、先生们，首先，让我向所有代表们热情欢迎您们来到新加坡。今年是FATF成立35周年。我想借此机会祝贺FATF达到这一重要的里程碑。FATF最初由16个成员国组成，旨在阻止毒品贩子和卡特尔组织洗钱其非法获利。                   话题很自然地聊到最近内地游客回流，大家语气里有欣喜，也有一点复杂。如今，FATF已成为一个全球性组织，其职责范围更广。                   十一黄金周长假期间，前七天累计有逾128万人次中国内地旅客访港，比去年同期增加约5%。                   “生意是变好了，人是真的多了。”坐我对面的阿铭是做地接的，他说完顿了顿，“但这两个月我真的是天天在劝人，别去桥咀岛。

B | FATF制定的标准被200多个司法管辖区使用，用于打击洗钱、恐怖主义资金筹集和扩散融资。这些努力确保了全球金融系统的安全和完整性，使世界变得更加安全。”                    我还没来得及问原因，他已经摇了摇头。

C |                    “你自己上小红书搜，搜桥咀岛，搜东坝，搜破边洲，拍得都特别美，尤其那个天梯岩，还有透明船。”                    “但照片后面是什么？是珊瑚被踩碎，垃圾没清走，游客乱烧烤，客人去了体验也不好，我们能不烦吗？”                    几年没来香港，我和太太也去了徒步圣地麦理浩径。

D |                    周末上午，我们从西贡出发，赶到万宜水库东坝，等车和排队加起来花了快四十分钟。新的威胁虽然我们取得了进展，但犯罪分子始终在寻找机会和漏洞来利用。                   沿途说普通话的游客占了大半，拍照、直播、凹造型，像是整段山海线被搬进了短视频片场。                   社交平台上的网红徒步线也一路把这片区域推到天花板。打击金融犯罪是一场持续的战斗，我们必须保持警惕，并不断优化以应对新的威胁。

E |                    东坝的六角岩柱、破边洲的海蚀拱门、万宜水库的山脊线，每个地方都配上滤镜和穿搭建议，每条路线都附上了精确的交通攻略与最佳出片时间。                   那天下午，我在栈道边遇到一个从上海来的小伙子。

F | 他说他们这次专门挑了国庆后过来，避开高峰。近年来，电子交易的兴起使得购买和销售商品和服务变得更加便利。                   “结果人还是特别多。”他挠了挠头，“我们本来想徒步麦理浩径，谁知道这段也这么火。”                    我能理解他的落差感。但这也为犯罪分子提供了新的机会，例如进行诈骗等犯罪行为。虚拟资产的出现和数字支付渠道的增加，使得犯罪分子更容易移动和隐藏其非法所得。

G | 他们能够跨越国界进行操作，并利用国家执法机构之间存在的信息孤岛。

H | 没有任何一个国家可以单独解决这些威胁。                   毕竟谁不想在网图一样的风景里，走上一段孤独又治愈的山海线？                    但他没看见的是，远处有几个年轻人在礁石区浮潜，有人用手抓住一丛珊瑚当作浮具，另一人手里还拿着鱼叉。                   也有人在岸边升火煮食，烟雾顺着海风往山上飘。                   还有几双球鞋，踩在原本就脆弱的潮间带上，来回踏过像牛皮糖一样柔软的珊瑚礁。这就是为什么FATF在领导协调全球努力方面变得更加重要的原因。                   这些场景，隔着海风看过去，很日常。                   但它们确实在伤害这座岛。在这方面，我很高兴看到FATF在近年来在应对这些挑战方面取得的进展。                   今年10月1日，有香港环保志愿者上岛做实地观察。

I | 那天他们粗略估算，一天超过4000人登上了桥咀岛。

J | 很多人没带走垃圾，有些直接把果皮和塑料袋塞进了岸边灌木丛。                   拍照好看，脚下早已千疮百孔。首先在拦截非法资金方面取得成就或进展。根据国际刑警组织（INTERPOL）的数据，每年约有2到3万亿美元的非法所得通过全球金融系统流动。其中只有极小部分犯罪资产被拦截和追回，这意味着犯罪分子往往能够逍遥法外，并且从他们的犯罪中获得丰厚的利润。为了解决这个问题，FATF已经修订了其标准，以增强国际合作，例如要求各国承认并执行彼此关于没收资产的法院判决。                   二                    最近一两年，“特种兵旅行”成了社交平台上的流行关键词。                   走得快、拍得多、花得少。                   香港看起来比以前热闹了，节假日挤满人，但对不少本地商家来说，感受更接近于五个字：旺丁不旺财。                   人来了，钱没留下来。                   阿铭说，现在内地的穷游客人多了，甚至有不少人把香港的露营地当成五星级免费旅馆。                   他说得没错。

K | FATF还与国际刑警组织合作，汇集行业专家和决策人，讨论资产追回的最佳方式，并加强执法、金融情报单位和决策人之间的合作。                   国庆期间，大屿山的贝澳营地几乎变成了小红书上的穷游据点。                   据香港01、NOW新闻等多家港媒报道，不少内地游客一家老小拖着行李箱，白天在市区打卡，晚上就地扎营，自带炉具、食材和垃圾袋。在提升全球资产追回的努力中，现在还处于早期阶段。                   有博主调侃，这里简直就是港版阿那亚，只是没人收费。根据INTERPOL最新的数据显示，从非法资产的追回率已经有所改善。十年前不到1%，今年达到了约3%。                   直到台风麦德姆来袭，气象台挂起三号风球，这些营地才紧急清场。虽然3%仍然偏低，我们需要做得更好。但至少我们正在朝着正确的方向前进，未来可以朝着更高的追回率努力。近年来，FATF取得的第二项成就是改善法定实体（如公司和信托）的透明制度，这些实体可能被用来隐藏犯罪活动。                   这种反向降级的旅行方式正在成为常态。

L |                    据港媒报道，尽管访港旅客数量回升明显，消费能力却在同步滑坡，越来越多内地游客选择“住深游港”。特别值得注意的是，FATF已更新其标准，要求披露额外的信息，使执法机构能够更好地识别这些实体背后的真实所有者。                   白天游玩香港，晚上返回深圳住宿，连瓶水都提前在关口买好。FATF取得的第三项成就是找出打破信息孤岛的方法。

M |                    有些人干脆连酒店都不住了，晚上找家24小时营业的餐厅坐一晚，点一份最便宜的餐，既避雨又避住宿费。                   这在香港本地引起了不少争议。执法机构和私人金融机构会希望在涉及其来源和客户信息方面设置保障措施。

N | 然而，这些保障措施形成了犯罪分子可以利用的信息孤岛，以掩盖其行踪。为解决这一问题，FATF建议在可接受的监管框架内，执法机构与金融机构之间以及私人金融机构之间分享信息的方式。新加坡支持这些努力，因为我们已经看到了打破这些信息孤岛带来的好处。今年早些时候，新加坡的中央银行——新加坡金融管理局，推出了一个平台，让私营金融机构能够安全地共享红色信号客户的信息。                   但最让人头疼的，还不是睡哪儿的问题，而是去哪儿的问题。这使它们能够更好地检测犯罪网络和活动。                   这届游客，对景区的选择越来越趋同。新加坡警察部队成立了一个反诈骗中心，执法机构、主要银行和在线电子商务平台的官员在同一地点共同办公，促进实时协调，追踪可疑资金流动并冻结非法资金。

o |                    在社交平台上，一座篮球场就能变成全港流量的中枢节点。

p |                    比如那个位于坚尼地城港铁站旁的小球场。                   它并没有什么特殊的设计，也不是哪部电影的拍摄地。我们已经看到了这些举措带来的积极成果。只是从球场边的铁栏杆望出去，刚好能拍到一条纵深延伸的街道，再配上一点香港黄昏的滤镜，就能轻易制造一种港风电影既视感。                   很快，打卡照刷屏，榜单冲上热搜。我们能够更早地检测到欺诈行为，并为受害者追回更多的资金。

q | 来的人越来越多。

r |                    他们没有带篮球，也不是为了打球，只想站在别人站过的角度，再拍一张一模一样的照片。                   这个逻辑，后来套在了桥咀岛身上。新加坡的承诺通过FATF及其合作伙伴的共同努力，我们在全球范围内在打击洗钱和资助恐怖主义方面取得了进展。

s | 但全球打击金融犯罪的成功也取决于各国政策的有效实施。                   近年，香港政府大力推动“无处不旅游”理念，生态旅游是其中的重点推广项目。                   而桥咀本来是生态旅游的重点区域，珊瑚覆盖率高达71.3%，在全港排名第二，但一旦成为社交媒体上的出片圣地，生态的脆弱就开始暴露。新加坡作为一个国际金融和商业中心，我们意识到国家面临着更大的洗钱和资助恐怖主义风险。

t | 但我们决心采取必要的措施来应对这些风险，并维护新加坡作为一个信誉良好的金融中心的声誉。为此，我们不断审查和加强我们的法律框架，使其符合FATF的标准。                   浮潜成了最热门的项目，攻略贴层出不穷，几乎没人提醒不能踩珊瑚，也没有人在乎岛上的承载力。                   一些游客把连岛沙洲称作天使之路，也有人叫它港版马尔代夫。在过去几年中，我们已经加强了监管措施，增加了所有权的透明度；引入了新的法规；并加强了现有法律，以应对与虚拟资产、以及宝石和金属交易商有关的风险。                   但天堂的入口，是珊瑚的末日。我们还加强了法律，赋予我们的执法机构更多工具和权力，以追究、起诉和制裁洗钱犯罪者。我们已将资产追回作为国家反洗钱制度的重要事项。                   它们的表层在潮水中维持着微妙平衡，最怕的就是反复踩踏、器具碰撞、海水混浊。                   而这类破坏，正在每天发生。

u |                    几张照片之后，是一大片死掉的珊瑚。

v | 晚些时候，新加坡将发布有史以来的首个国家资产追回策略，该策略将阐明如何剥夺犯罪分子的非法资金和资产，消除犯罪分子在新加坡洗钱其非法所得的财务，并将这些资产归还给受害者。

w |                    对大多数游客来说，这不过是一次旅行，但对这座岛来说，每天都是一场灾难的开始。                   三                    香港旅游业辉煌时，内地游客曾一度占据香港GDP约五个百分点。新加坡采取强硬措施打击金融犯罪。                   为弥补近年来疫情带来的经济损失，香港迫切希望重振旅游业，内地游客再次被当作救命稻草。                   但阿铭端着杯冻柠茶叹了口气，“你说我们想不想要游客？当然想。可要是再这样下去，很多地方真的要废了。”                    在他看来，今天香港已经越来越不像他小时候的香港了，岸边的水已经退得很浅，沙滩上挤满了租独木舟的游客。                   粉红色、蓝色、黄色，密密麻麻，看上去很热闹，但海水被搅得发白。                   “其实之前桥咀人太多，是因为半月湾封滩”，阿铭和我指着前方的海面，“大家全都挤过来。游客不知道，也没人告诉他们，这片是珊瑚区。但是零容忍并不意味着零发生。”                    一位同行的本地阿姨黄太太也摇着头说：“看到新闻真的心痛，游客多没问题，问题是得有人教他们，垃圾自己带走，珊瑚不能摸。即使是最严格的反洗钱制度也可能被犯罪分子所绕过，他们会不断寻找可以利用的漏洞。同样重要的是，我们的措施不要过于狂热，不要不必要地扼杀合法的活动和投资。要多游客，就要多教育。”                    她说这话的时候，一对年轻情侣正提着手提音箱准备上船，音乐声盖过了海浪。因此，我们重点了解金融行业中可能被犯罪分子利用的最新趋势和发展，并制定工具和法律框架，能够尽早发现可疑人和活动。我们的方法能够迅速而有力地对试图利用新加坡洗钱的犯罪分子采取执法行动。                   阿铭笑了笑：“我们以前带团也会讲生态，现在没人管，其实政府推广生态旅游没错，但总得有个界线。去年八月，执法机构进行了全球规模最大的反洗钱行动之一。在我们发现违法活动迹象后，我们进行了广泛的调查。我们从27名嫌疑人那里查封了超过30亿新元的资产。

x | 自被逮捕以来，已有10名嫌疑人在一年内被判有罪。

y | 他们约9.4亿新元的资产已被没收归国家所有，这超过了我们从他们那里查封的资产的90%以上。”                    他们的处境，是整个香港生态旅游业的缩影。                   旅界获悉，今年以来，香港一些小的地接社会自发在行程里加入保育教育，比如让客人了解海洋生物，提醒不要在保护区浮潜。对目前正在海外的另外17名嫌疑人的调查仍在进行中。从这次行动中获得的经验和教训将被用来加强我们的法规和执法工作。总结总结来说，新加坡荣幸地担任了过去两年的FATF主席国，并感谢所有代表团的支持。                   但这种努力太微弱。

z | 在过去两年里取得的成就，离不开大家对我们共同使命的持续承诺和对FATF工作的贡献。                   疫情放开后，社交媒体带来的流量效应愈发明显，小红书上几乎每一条热门帖，都能立刻带火一个新地点。我相信，在即将上任的墨西哥主席国的领导下，金融行动特别工作组将继续取得重大进展，我们将着手进行即将举行的一轮相互评估，以帮助成员国在面对不断变化的威胁时加强其监管和执行机制。在此，祝愿您在新加坡举行的全体会议取得丰硕和富有成效的成果。                   阿铭说，他已经数不清有多少网红团来踩点，拍完就走，什么都没留下。

|                    “其实不全是内地人”，他说，“本地人也有，只是现在风气变了，大家都想拍最美的图。以下是英文质询内容：Let me start by extending to all delegates a very warm welcome to Singapore. This year marks the 35th anniversary of FATF. I would like to take this opportunity to congratulate FATF on reaching this milestone.FATF was originally formed with 16 members to stop drug traffickers and cartels from laundering their ill-gotten gains.Today, it has become a global organisation with a wider mandate. The standards developed by FATF are used by over 200 jurisdictions to combat money laundering, terrorism financing and proliferation financing.Your efforts have ensured the safety and integrity of the global financial system and made the world a safer place.New ThreatsWhile we have made progress, criminals are always looking for opportunities and loopholes to exploit. The fight against financial crime is an ongoing battle, and we must stay vigilant and continually evolve to tackle new threats.In recent years, the rise of digital transactions has made it easier to buy and sell goods and services. But it has also presented new opportunities for criminals to commit crimes, like scams.The advent of virtual assets and increasing availability of digital payment channels have also made it easier for criminals to move and hide their illicit proceeds. They are able to operate across borders, and exploit the information silos that exist between national law enforcement agencies.No country can address these threats by itself. That is why the FATF’s work in leading a coordinated global effort has become more important. In this regard, I am glad to note the progress that FATF has made over the recent years in addressing these challenges.First, in the interception of illicit funds.According to INTERPOL, around US$2 to US$3 trillion worth of illicit proceeds are channelled through the global financial system every year. A very small fraction of these criminal assets is intercepted and recovered. Which means that criminals can largely get away with, and profit handsomely from their crimes.To address this, FATF has revised its standards to improve international cooperation, for example, by requiring countries to recognise and enforce each other’s court orders on the confiscation of assets.FATF also worked together with INTERPOL to bring operational experts and policymakers together to discuss best practices in asset recovery, and enhance collaboration between law enforcement, financial intelligence units and policymakers.It is early days in this drive to enhance global asset recovery. The latest figures from INTERPOL showed that recovery rate from illicit funds have improved. From less than 1% a decade ago, to about 3% this year. 3% actually is still low, we need to do better. But at least we are moving in the right direction, and we can aim for even higher recovery rates in the years to come.。”                    我们都沉默了一阵，太阳往山后沉去，海水反着光。                   香港的对策，显然还没跟上变化。

|                    在最新的施政报告里，他们把生态旅游列入“四山计划”，要把太平山、凤凰山、西贡海和大帽山都变成旅游热点。                   可问题在于，当所有地方都成了网红打卡点，谁来评估它们能不能承受？                    阿铭叹气：“发展和保护，本该两条腿走路。现在看起来，一条在跑，一条还没学会走。”                    本文来自微信公众号：旅界 （ID：tourismzonenews），作者：theodore熙少。

Current article:http://nr6y.sunaichitikouchua.bond/news/20260826_2619628.html

Published on:18:44:15